Rủi ro khi đầu tư ngoại hối có thể đến từ thị trường, từ đòn bẩy, chọn sản phẩm thanh khoản kém… Nhà đầu cần cần biết cách quản lý rủi ro để đảm bảo an toàn đầu tư.
Rủi ro khi đầu tư ngoại hối là một trong những vấn đề được các trader thảo luận nhiều nhất khi giao dịch. Đứng trước thị trường, bất cứ ai cũng muốn hạn chế khoản thua lỗ ở mức thấp nhất, đồng nghĩa việc có mức lợi nhuận cao nhất.
Tuy nhiên, lợi nhuận và rủi ro luôn song hành. Cùng tìm hiểu 5 loại rủi ro chính trên thị trường ngoại hối cũng như 10 cách khắc phục dưới đây.
Trong bài viết này
5 rủi ro khi đầu tư ngoại hối cơ bản nhất
Là một trong những thị trường tài chính lớn nhất hành tinh, giao dịch ngoại hối ghi nhận tổng khối lượng giao dịch mỗi ngày đến hơn 5,1 nghìn tỷ USD. Do đó, không thể phủ nhận được sức hút của thị trường này.
Ngoại hối forex thu hút hàng triệu nhà đầu tư toàn cầu. Từ những nhà đầu tư nhỏ lẻ (như chúng ta, những trader), cho đến các ông lớn tài chính như ngân hàng, công ty tài chính, các quỹ đầu tư.
Ngoại hối mang đến những nguồn lợi khổng lồ. Các ưu điểm của nó có lẽ chúng ta không cần bàn đến nữa. Song song đó, rủi ro khi đầu tư ngoại hối cũng luôn thường trực. Và có 5 loại rủi ro phổ biến nhất khi tham gia thị trường này.
Rủi ro về thị trường
Bản chất của giao dịch ngoại hối chính là dựa trên thị trường tài chính toàn cầu thông qua biến động tỷ giá của các cặp tiền tệ. Chính vì vậy, rủi ro đầu tiên mà nhà đầu tư cần đối mặt chính là rủi ro từ thị trường.
Ví dụ như, bạn đầu tư vào cặp tiền USD JPY. Bạn kỳ vọng nó sẽ tăng giá nhưng cuối cùng nó lại giảm giá sâu ngược lại với dự đoán của bạn. Các giao dịch của bạn vì vậy mà sẽ phải chịu thua lỗ. Đây chính là rủi ro thị trường mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có nguy cơ gặp phải. Và nó đến từ việc nhà đầu tư không có được sự nhìn nhận đúng đắn, chuẩn xác về xu hướng giá.
Rủi ro về đòn bẩy
Nói đến các rủi ro khi đầu tư ngoại hối, có lẽ không nhà đầu tư chuyên nghiệp nào không nhắc đến đòn bẩy. Đòn bẩy chính là một tiện ích, một công cụ kỳ diệu mà các sàn giao dịch mang đến cho trader. Tuy nhiên, nó cũng là một nhân tố khiến bạn phải đối mặt với nguy cơ thua lỗ, thậm chí là mất trắng số vốn đang có.
Bạn có hiểu được bản chất của đòn bẩy là gì không? Nó chính là công cụ giúp tăng tài chính cho trader để có thể thực hiện được những lệnh giao dịch lớn hơn nhiều lần so với số vốn đang có. Quy mô giao dịch sẽ càng mở rộng nếu trader sử dụng đòn bẩy càng cao. Và khi đó, khoản thua lỗ cũng sẽ bị kích hoạt lên rất nhiều lần tương ứng lợi nhuận.
Rủi ro khi đầu tư ngoại hối với phương diện thanh khoản
Tính thanh khoản là một trong những vấn đề mà trader cần lưu ý khi chọn cặp tiền tệ giao dịch. Trên thị trường ngoại hối sẽ có đến hàng trăm cặp tiền khác nhau. Trong đó, những cặp tiền phổ biến thuộc các quốc gia có nền kinh tế mạnh sẽ có tính thanh khoản tốt nhất. Vì nhu cầu giao dịch trao đổi các loại tiền này khá cao, tương ứng với sức hấp dẫn của thương mại, kinh tế.
Mặc khác, cũng có những đồng tiền hiếm, ít nhu cầu trao đổi nên tính thanh khoản sẽ kém hơn. Chính vì điều này, các giao dịch có thể xuất hiện sự chậm trễ. Điều này đồng nghĩa với việc giao dịch không được thực hiện với mức giá mà trader đã kỳ vọng. Và nó sẽ khiến nhà đầu tư nhận được lợi nhuận thấp hơn. Thậm chí là bị thua lỗ, mất tiền.
Rủi ro hủy hoại
Đây chính là yếu tố thứ 5 của các rủi ro khi đầu tư ngoại hối. Và cũng là tình trạng rủi ro nặng nề nhất. Hủy hoại tức là phá hủy cơ hội tham gia thị trường của trader. Và nó xảy ra khi bạn hết vốn để giao dịch. Khi thua lỗ trượt dài, giao dịch sẽ tự đóng, mọi khoản đầu tư của bạn đều bị mất.
Không đủ vốn quay trở lại thị trường thì trader không thể nào gỡ gạc được, đừng nói gì đến tìm kiếm lợi nhuận. Do đó, đây chính là tình trạng đáng sợ nhất mà bất cứ trader nào cũng e ngại khi tham gia thị trường ngoại hối.
10 cách quản lý rủi ro khi đầu tư ngoại hối mọi trader đều cần biết
Có thể thấy, có rất nhiều rủi ro khi đầu tư ngoại hối. Chính vì điều này, nhà đầu tư cần phải có được chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả nhất. Dưới đây là 10 giải pháp tốt nhất được tổng hợp từ các chuyên gia. Tất cả sẽ mang đến cho bạn bí quyết đầu tư an toàn, hiệu quả.
Tìm hiểu kỹ rủi ro cũng như quản lý rủi ro khi đầu tư ngoại hối
Thái độ cầu thị chính là điều kiện cơ bản để trader có thể tham gia thị trường với nền tảng vững chắc nhất. Muốn bắt đầu, bạn phải tự học. Sau đó, có thể thông qua các khóa học để tích lũy kiến thức và kinh nghiệm.
Trên các sàn giao dịch, trên internet, có rất nhiều tài nguyên giáo dục có thể giúp đỡ bạn. Từ những bài viết và video học thực hành giao dịch. Bạn cần hiểu được forex có rủi ro gì, hiểu được vai trò của quản lý rủi ro. Có như vậy, bạn mới có thể thực hành được giao dịch theo cách an toàn nhất.
Quản lý hiệu quả rủi ro với Stop Loss
Nếu như đòn bẩy là công cụ kỳ diệu để gia tăng lợi nhuận thì Stop Loss cũng là công cụ tuyệt vời để bảo vệ các giao dịch của bạn. Stop Loss được hiểu đơn giản là mức giá mà tại đó lệnh giao dịch sẽ được tự động đóng. Nó sẽ không để thua lỗ rơi đến đáy mà luôn nằm trong vòng kiểm soát có thể chấp nhận được.
Có nghĩa là, với Stop Loss, mọi giao dịch của bạn đều có điểm dừng. Nó sẽ đi an toàn như một chiếc xe với đầy đủ hệ thống phanh thắng vậy.
Quản lý rủi ro với mức thua lỗ có thể chấp nhận được
Một số nhà đầu tư thường có thói quen giao dịch là sau khi đặt Stop Loss một thời gian, cảm thấy an toàn nên họ tiếc khoản lợi nhuận thu được. Thế là họ lại giãn Stop Loss đến một mức cao hơn và nó vượt xa cả mức mà họ có thể xoay sở được.
Tâm lý được ăn cả, ngã về không này thực sự là thảm họa nếu thị trường không chiều lòng bạn. Chỉ cần một chuỗi thua lỗ nhỏ, đảm bảo tất cả số vốn của bạn sẽ bị xóa sạch.
Giao dịch với quá nhiều rủi ro sẽ không phải là con đường đi lâu dài. Rủi ro khi đầu tư ngoại hối chỉ nên giới hạn ở 2% tổng số dư tài khoản trên mỗi giao dịch. Ví dụ như, tài khoản giao dịch của bạn có 10.000 USD, chỉ nên rủi ro cho mỗi vị thế 2%, tức là 40 USD. Có như vậy, bạn mới tránh được tình trạng cháy tài khoản, lỗ nặng, thậm chí là ảnh hưởng đến tâm lý giao dịch.
Sử dụng đòn bẩy giới hạn
Đòn bẩy cao sẽ khiến bạn chạm vào rủi ro ở mức cao hơn. Thị trường forex có đòn bẩy và mức này được áp dụng cụ thể cho từng sàn giao dịch. Hãy tham khảo mức tối thiểu, tối đa và chỉ nên sử dụng mức đòn bẩy phù hợp. Đồng thời, tuân thủ kỷ luật để không tùy tiện gia tăng đòn bẩy theo cảm hứng.
Nên kỳ vọng mức lợi nhuận thực tế với khả năng
Bất kỳ nhà đầu tư nào khi tham gia giao dịch ngoại hối cũng đều mong có lợi nhuận tốt. Tuy nhiên, nếu kỳ vọng lợi nhuận quá cao, có thể bạn sẽ sử dụng đòn bẩy vượt mức hoặc là bung tiền quá mức cho vị thế.
Ngăn chặn sự tham lam của mình bằng một hành động thực tế hơn. Đặt mức kỳ vọng tương đối, phù hợp với điều kiện cá nhân. Khi giao dịch đủ lâu, đủ có kinh nghiệm và đủ lợi nhuận để trở thành cá mập, lúc đó bạn có thể đưa ra các tham vọng cao hơn.
Chốt lời – quan trọng không kém Stop Loss
Lệnh chốt lời – Take Profit cũng là một nhân tố quan trọng để quản lý rủi ro khi đầu tư ngoại hối. Lệnh này được thiết lập để có thể tự động đóng giao dịch khi đã đạt được đến mức lợi nhuận kỳ vọng của trader.
Nguyên nhân vì thị trường forex luôn không ngừng biến đổi, các nguy cơ đảo chiều là khó tránh khỏi. Đây cũng là một biện pháp kìm hãm lòng tham của trader. Nó giúp bạn đảm bảo lợi nhuận tốt nhất, và có thể duy trì được phong độ lâu dài.
Lên kế hoạch giao dịch
Lên kế hoạch giao dịch cụ thể cũng là cách để các rủi ro khi đầu tư forex ngoại hối tránh xa bạn. Bạn cần giao dịch theo kế hoạch chứ không phải là theo bản năng. Hãy xác lập thời gian mở – đóng giao dịch, tỷ lệ R:R.
Và hơn thế nữa là cần phải tuân thủ kỷ luật là mình đã đặt ra. Đi chệch đường ray, dù ít hay nhiều, đều sẽ mang đến cho bạn những tổn hại nhất định.
Chuẩn bị tâm thế cho rủi ro cao nhất
Bạn không nên đánh giá thấp các biến động của thị trường ngoại hối. Mọi kịch bản đều có thể xảy ra khiến bạn mất phương hướng. Do đó, hãy chuẩn bị cho mọi tình huống xấu nhất. Và luôn trong tâm thế sẵn sàng tìm giải pháp cho mọi vấn đề.
Quản trị tâm lý giao dịch
Bất cứ nhà giao dịch ngoại hối nào cũng cần có khả năng kiểm soát được cảm xúc. Nếu không, bạn sẽ khó có thể đi đường dài. Và bạn cũng sẽ không đạt được mức lợi nhuận ổn định mà bạn mong muốn.
Chỉ có một cái đầu lạnh mới có thể giúp bạn luôn bình tĩnh trước mọi tình huống. Và dù thắng hay thua, bạn đều có thể giữ vững được cảm xúc của mình. Đó mới là chân dung của một nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Nhiều hơn 1 khoản đầu tư
Việc không đặt hết trứng vào một giỏ chính là biện pháp quản trị rủi ro thứ 10 mà chúng tôi muốn nói đến. Bằng việc có nhiều sản phẩm, danh mục giao dịch, bạn có thể xoay sở được tỷ lệ R:R. Và chắc chắn, sẽ có nhiều cơ hội hơn trong tìm kiếm lợi nhuận.
Kết luận
Trên đây, chúng ta đã tìm hiểu về 5 rủi ro khi đầu tư ngoại hối cũng như 10 giải pháp để hóa giải rủi ro. Để trở thành một trader chuyên nghiệp, điều bạn cần làm là học hỏi và thực hành mỗi ngày. Chỉ có như vậy, bạn mới có thể nhanh chóng đạt được các kỳ vọng của mình.
>> Có thể bạn quan tâm: Bật mí cách chơi Forex an toàn không phải ai cũng biết