Giao dịch CFD là gì? Nếu đầu tư tài chính, đây là một trong những lựa chọn không thể thiếu với trader. Chọn CFD thông qua các nhà môi giới chính là cách đầu tư hạn chế rủi ro, kiếm tiền được cả 2 chiều thị trường và giúp trader tối ưu được lợi nhuận mà không cần phải tốn quá nhiều tiền để sở hữu tài sản.
Trong bài viết này
Giao dịch CFD là gì?
CFD có tên đầy đủ là Contracts for Difference, tức là Hợp đồng chênh lệch. Đây là một hình thức đầu tư được cung cấp bởi các nhà môi giới CFD. Giữa bên mua và bên bán, hay cụ thể hơn là giữa nhà đầu tư với sàn giao dịch (hoặc nhà cung cấp thanh khoản của sàn) sẽ thiết lập một hợp đồng chênh lệch giá của một tài sản cụ thể, trong đó dự kiến giá của tài sản ở thời điểm đóng hợp đồng sẽ chênh lệch thế nào với giá của tài sản ở thời điểm mở hợp đồng.
Tức là, dựa trên biến động giá của một tài sản cụ thể như tiền tệ, cổ phiếu, vàng, cafe, dầu… giữa thời điểm mở và đóng hợp đồng, nhà đầu tư có thể kiếm lời thông qua việc dự đoán giá tài sản lên hay xuống.
Các đặc trưng cơ bản của giao dịch CFD:
- Hợp đồng CFD chính là một loại hàng hóa phái sinh
- Trong giao dịch CFD, trader sẽ được sử dụng đòn bẩy
- Lợi nhuận và thua lỗ được xác định sau thời điểm kết thúc hợp đồng. Nếu giá tài sản di chuyển theo đúng dự đoán trader thì sẽ có lợi nhuận, nhà môi giới sẽ chi trả khoản chênh lệch tương ứng giữa giá đóng và mở. Ngược lại, nếu giá di chuyển ngược chiều thì trader thua lỗ và cũng chi trả mức chênh lệch tương ứng cho nhà môi giới.
- Giao dịch CFD cần phải ký quỹ.
CFD hoạt động như thế nào?
Để bắt đầu giao dịch CFD, nhà đầu tư không cần phải sở hữu bất cứ một tài sản cơ sở nào. Ví dụ như nếu muốn đầu tư cổ phiếu thì bạn phải tốn tiền để mua số đơn vị cổ phiếu. Để đầu tư vàng phải tốn tiền mua vàng dự trữ. Nhưng nếu giao dịch CFD cổ phiếu hay CFD vàng thì không cần. Bạn chỉ cần dựa trên giá thay đổi của tài sản theo thời gian để kiếm lời.
Như vậy, bản chất hợp đồng CFD là việc mua và bán khống. Ví dụ trader dự đoán giá tài sản tăng thì sẽ thực hiện lệnh mua. Còn nếu dự kiến giá tài sản xuống thì sẽ tiến hành đặt lệnh bán. Lệnh sẽ được mở cho đến thời điểm hết hợp đồng. Hoặc nếu trader đặt cắt lỗ, chốt lời thì lệnh sẽ được đóng ở các thời điểm giá trùng khớp với thiết lập đó.
Nếu dự đoán nhà đầu tư chuẩn, kết thúc giao dịch, nhà môi giới sẽ chi trả lợi nhuận cho trader và ngược lại.
Trong giao dịch CFD sẽ có các vấn đề như:
- Phí spread là phí trader phải trả, tức là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán tài sản
- Phí hoa hồng cho giao dịch CFD. Tùy từng nhà môi giới mà mức phí này sẽ khác nhau, hoặc cũng có sàn giao dịch không tính hoa hồng.
- Khối lượng giao dịch CFD được tính theo lot tiêu chuẩn và giá trị phụ thuộc vào tài sản giao dịch.
- Thời gian của hợp đồng chênh lệch là không cố định.
Ví dụ về giao dịch CFD
Để giúp bạn hiểu rõ hơn giao dịch CFD là gì, chúng ta thử lấy một ví dụ đơn giản:
Bạn chọn CFD cổ phiếu Google. Mức giá hiện tại là 100 USD/ cổ phiếu. Bạn dự đoán giá cổ phiếu tăng sau 30 ngày nên đã mua 1000 cổ phiếu Google, đặt thời gian là 30 ngày.
Sau 30 ngày, nếu cổ phiếu Google tăng lên 105 USD/ cổ phiếu thì bạn có lời 5 USD cổ phiếu x 1000 cổ phiếu đã mua = 5000 USD lợi nhuận.
Nếu sau 30 ngày giá cổ phiếu Google giảm còn 95 USD/ cổ phiếu thì bạn lỗ 5 USD/ Cổ phiếu, tương ứng mức lỗ 5000 USD và phải trả mức này cho sàn giao dịch. Đó chính là giao dịch dựa trên chênh lệch giá của cổ phiếu Google.
Tương tự với các thị trường khác. Hiện tại thị trường CFD vô cùng rộng và có đến hơn 5000 thị trường để giao dịch CFD, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền tệ, tiền điện tử….
Bấm vào đây để mở tài khoản giao dịch CFD an toàn, uy tín tại sàn giao dịch XTB hàng đầu Châu Âu
Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch CFD là gì?
Ưu điểm khi đầu tư CFD
- Không cần phải tốn nhiều tiền để sở hữu tài sản cơ sở. Đặc biệt là nếu trader muốn đầu tư các tài sản giá trị cao như vàng, kim cương, bạch kim, cổ phiếu quốc tế thì sẽ cần khoản vốn lớn. Với CFD, bạn chỉ cần bỏ khoản tiền nhỏ để đầu tư theo chênh lệch giá nên sẽ tiết kiệm phí ban đầu rất nhiều.
- Không tốn thuế như khi đầu tư tài sản cơ sở.
- Có thể kiếm lợi nhuận dù thị trường cơ sở tăng hay giảm, chỉ cần bạn dự đoán đúng giá tài sản tăng giảm trong thời gian diễn ra hợp đồng.
- Có thể sử dụng đòn bẩy, tiết kiệm được vốn đầu tư.
- Chi phí giao dịch thấp
- Có thể giao dịch được rất nhiều tài sản trên thị trường
- Thủ tục đầu tư đơn giản hơn rất nhiều so với giao dịch các tài sản cơ sở.
Nhược điểm khi đầu tư CFD
- Trader sẽ phải trả phí spread. Vì vậy trong nhiều trường hợp, việc giao dịch với khối lượng nhỏ sẽ không mang lại lợi nhuận như ý.
- Rủi ro cao nếu trader không biết cách quản lý sử dụng đòn bẩy. Nhà đầu tư cũng cần thường xuyên theo dõi thị trường vì có nhiều tài sản tính biến động mạnh.
- Rủi ro sàn giao dịch nếu trader không tìm được nhà môi giới uy tín. Hiện nay tình trạng lừa đảo trên thị trường tài chính online rất nhiều và không có điều gì đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của bạn. Vì vậy, hãy thật thận trọng tìm đến những sàn giao dịch uy tín, chất lượng, giàu kinh nghiệm.
4 hình thức giao dịch CFD phổ biến nhất
Với rất nhiều ưu điểm, đặc biệt là tiết kiệm vốn và có thể kiếm lời cả 2 chiều thị trường, hiện nay CFD được xem là một trong những kênh đầu tư hiệu quả và được trader ưa chuộng nhất. Với lựa chọn đầu tư này, bạn có thể áp dụng một trong bốn phương hướng giao dịch dưới đây:
Giao dịch Day trading
Đây là hình thức giao dịch CFD trong ngày. Lệnh sẽ được mở và đóng trong ngày, đa phần là vài giờ. Hình thức này áp dụng cho những nhà đầu tư muốn chốt lời nhanh trong ngày. Hơn nữa, nó cũng giúp bạn tiết kiệm chi phí giữ lệnh qua đêm.
Giao dịch Swing – kiếm lợi nhuận theo từng đợt sóng
Cách đầu tư CFD với hình thức Swing sẽ được áp dụng với các loại tài sản có biến động ngắn hạn nhiều. Theo từng đợt sóng tăng hay giảm, trader sẽ chốt lời thông qua biến động giá đó. Thông thường, lệnh sẽ được giữ từ 1 ngày – 1 tuần.
So với giao dịch trong ngày, swing có thể có rủi ro cao hơn vì thị trường biến động theo nhiều kịch bản khó đoán. Hơn nữa, trader cũng sẽ mất phí qua đêm. Cách thức này chỉ nên áp dụng nếu bạn là nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm, có vốn lớn.
Giao dịch Scalping
Nhiều trader muốn kiếm lời ít nhưng đều đặn, trên tinh thần góp gió thành bão sẽ yêu thích phương thức đầu tư lướt sóng này. Giao dịch sẽ tận dụng các đợt sóng ngắn hạn, có thể chỉ vài phút đến tối đa 30 phút.
Cách này khai thác cơ hội nhỏ trong những xu thế lớn. Tuy nhiên mỗi lần đóng mở vị thế đều tốn spread. Vì vậy trader cần mở nhiều lệnh, sử dụng đòn bẩy cao để tối ưu được lợi nhuận thu được.
Giao dịch dài hạn
Nếu bạn để hợp đồng CFD từ trên 1 tuần, đó chính là giao dịch dài hạn. Vàng, cổ phiếu tiềm năng đều là những tài sản có giá trị tăng dần theo thời gian. Vì vậy chọn giao dịch dài hạn có thể sẽ mang đến lợi nhuận tốt nhất. Nó cũng giúp trader tiết kiệm được thời gian giao dịch. Tuy nhiên bạn cũng cần để ý những đợt biến động tin tức lớn vì chúng sẽ ảnh hưởng không nhỏ đến giá trị tài sản đang đầu tư.
Những mẹo hay để đầu tư CFD hiệu quả, sinh lợi nhuận tốt
Làm thế nào để đầu tư CFD hiệu quả, sinh lời tốt? Đây chắc chắn là vấn đề mà nhà đầu tư nào cũng quan tâm. Dưới đây là những lời khuyên mà các chuyên gia đưa ra, hãy áp dụng để khoản đầu tư của mình thực sự hiệu quả:
Mua thấp bán cao
Đây là nguyên tắc đầu tư đã có hàng trăm năm. Khi tài sản sụt giá, nó sẽ hấp dẫn hơn, giúp bạn tốn ít chi phí hơn và tiềm năng tăng giá của nó trong tương lai cũng rõ rệt hơn.
Vì vậy, hãy đặt lệnh mua khi giá trị tài sản đang thấp và đặt lệnh bán khống nếu tài sản đang ở đỉnh giá. Chỉ cần xem xét biểu đồ giá theo thời gian là bạn sẽ có ngay lựa chọn, không quá phức tạp để giao dịch.
Sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ thích hợp
Nếu không có đòn bẩy, có thể bạn chỉ góp nhặt được vài xu tiền lời. Ngược lại, đòn bẩy có thể khiến bạn kiếm lợi nhuận cao gấp vài trăm lần so với mức mà bạn có thể đạt được.
Tuy nhiên, đòn bẩy quá cao sẽ khiến bạn không thể kiểm soát được khoản đầu tư của mình. Và nếu thị trường đi ngược hướng, bạn có thể bị thua lỗ nặng nề, thậm chí cháy tài khoản. Vì vậy, hãy cân nhắc sự phù hợp của đòn bẩy với mức thua lỗ mà bạn có thể chấp nhận được.
Chọn tài sản giao dịch phù hợp
Một loại tài sản mà bạn quen thuộc sẽ giúp bạn đầu tư dễ dàng hơn so với một tài sản xa lạ. Do đó, trước khi xuống tiền, bạn phải biết được mình đang đầu tư vào đâu, lịch sử phát triển tài sản đó thế nào, làm thế nào để nắm bắt được hướng đi của giá… Chọn loại tài sản mà bạn có thể tiếp cận, tìm hiểu và dự đoán giá đóng vai trò quyết định đến 50% hiệu quả đầu tư.
Ngoài ra, còn một số mẹo hay khác để trade CFD thành công:
- Tuân thủ chiến lược giao dịch
- Sử dụng triệt để các lệnh giới hạn trong giao dịch để hạn chế rủi ro
- Không sợ mắc sai lầm. Hãy tự tin đầu tư, việc ngần ngại có thể khiến bạn bỏ lỡ cơ hội vào lệnh tốt.
- Không nghe người ngoài, tập trung vào bản thân và những gì bạn phân tích được.
- Không nên có mặt trên thị trường mọi lúc. Hãy để bản thân nghỉ ngơi, đúc rút kinh nghiệm từ sai lầm và tự tin hơn khi trở lại thị trường.
Kết luận
Hiểu được giao dịch CFD là gì sẽ giúp bạn thêm tự tin đưa sản phẩm này vào danh mục đầu tư của mình. Hiện nay có rất nhiều nhà môi giới uy tín hỗ trợ giao dịch này. Trong đó, sàn XTB chính là một trong những thương hiệu lâu năm, có nền tảng giao dịch hiện đại và sở hữu số lượng sản phẩm CFD lớn nhất thị trường hiện nay. Đây chắc chắn sẽ là một địa chỉ đầu tư lý tưởng để bạn bắt đầu kiếm tiền cùng CFD!