Những kiến thức cơ bản cần biết khi đầu tư online là gì?

Đầu tư online đã và đang trở thành xu hướng kiếm tiền được ưa chuộng trong thời đại số như ngày nay. Đặc biệt, trong bối cảnh dịch COVID19 vừa đi qua, chiến tranh Nga – Ukraine đang diễn ra tác động xấu đến nền kinh tế thế giới thì phương thức kiếm tiền này càng trở nên phổ biến ở khắp nơi trên thế giới.

Nhưng không phải bất kỳ cuộc giao dịch nào cũng thu về lợi nhuận nếu các trader không tìm hiểu đúng đắn về cách kiếm tiền này. Vì thế, bài viết dưới đây, Kythuatdautu sẽ cung cấp cho bản những kiến thức cơ bản nhưng rất quan trọng trong đầu tư online là gì?

Đầu tư online là gì?

Đầu tư online là quá trình đầu tư tiền hoặc tài sản vào các cơ hội đầu tư thông qua mạng internet hoặc các nền tảng giao dịch trực tuyến khác. Thay vì giao dịch truyền thống tại các sàn giao dịch truyền thống hoặc thông qua người môi giới, hình thức đầu tư online cho phép nhà đầu tư thực hiện các giao dịch và quản lý danh mục đầu tư của họ thông qua mạng internet bằng một chiếc điện thoại thông minh hay laptop…

Sự phát triển vượt trội của mạng Internet trong thời đại số đã tác động mạnh đến các phương thức giao dịch tiền điện tử, ngoại hối (forex), hàng hóa hoặc chứng khoán như ngày nay. Bất kỳ ai cũng có thể nắm bắt cơ hội đầu tư và kiếm tiền nhanh chóng chỉ bằng cú click chuột ngay tại nhà.

Có một số loại đầu tư online phổ biến, bao gồm:

Chứng khoán: Đầu tư vào cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác trên các sàn giao dịch chứng khoán trực tuyến.

Ngoại hối (Forex): Giao dịch các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến.

Tiền điện tử: Mua bán và giao dịch các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, hoặc Ripple thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến.

Quỹ đầu tư: Đầu tư vào các quỹ đầu tư trực tuyến, bao gồm quỹ ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) và quỹ đầu tư tự động.

Kinh doanh Forex và tùy chọn nhị phân: Tham gia giao dịch tài chính với cách tiếp cận có tính rủi ro cao hơn.

Khi đầu tư online, người đầu tư thường có thể truy cập thông tin thị trường và dữ liệu tài chính cập nhật liên tục, thực hiện các giao dịch và theo dõi hiệu suất đầu tư của họ một cách thuận tiện từ bất kỳ đâu chỉ cần có kết nối internet.

Sự khác biệt của đầu tư truyền thống và đầu tư online

Bên cạnh sự phát triển của đầu tư online, đầu tư truyền thống vẫn được áp dụng song song và phát triển đều theo từng mốc thời gian. Vậy sự khác biệt của đầu tư truyền thống và đầu tư online là gì? Lý do bạn nên đầu tư online là gì? Ưu điểm và nhược điểm của đầu tư online so với đầu tư truyền thống?

Những ưu điểm của đầu tư online

Trên thực tế, đầu tư online mang lại sự linh hoạt và tiện lợi hơn so với các kênh đầu tư truyền thống. Các giao dịch khi thực hiện đầu tư online chỉ gói gọn trong những cú click chuột, trader không cần phải di chuyển, không cần phải đến sàn giao dịch đặt lệnh, cũng như không cần lo lắng về những thủ tục không cần thiết và mất thời gian.

Chỉ với một thiết bị điện tử thông minh có thể kết nối mạng Internet là bạn đã có thể tham gia thị trường và thực hiện các thao tác đầu tư. Đặc biệt, nếu bạn có thể tìm ra kênh đầu tư online đáng tin cậy, mọi thủ tục giao dịch sẽ được tối ưu hóa, đơn giản hóa những vẫn đảm bảo đầy đủ về mặt pháp lý cho các nhà đầu tư.

Số lượng tùy chọn đa dạng: Có rất nhiều lựa chọn đầu tư online như chứng khoán, ngoại hối, tiền điện tử, quỹ đầu tư, và các loại sản phẩm tài chính khác. Bạn có thể dễ dàng chọn phù hợp với mục tiêu và kiến thức đầu tư của mình.

Dễ dàng nghiên cứu và phân tích: Internet cung cấp rất nhiều nguồn tài nguyên để nghiên cứu và phân tích thị trường. Bạn có thể truy cập thông tin và dữ liệu tài chính cập nhật liên tục để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

Phí giao dịch thấp hơn: Một số nền tảng đầu tư online cung cấp các giao dịch với phí thấp hơn so với giao dịch truyền thống, giúp bạn tiết kiệm chi phí.

Kiểm soát hoàn toàn: Đầu tư online cho phép bạn hoàn toàn tự quản lý và kiểm soát danh mục đầu tư của mình. Bạn có thể thực hiện giao dịch mà không cần phải phụ thuộc vào môi giới.

Giao dịch nhanh chóng: Các nền tảng đầu tư online như xStation, MT4, MT5 thường cung cấp tốc độ giao dịch nhanh chóng, cho phép bạn thực hiện các lệnh mua bán cùng lúc và kiểm soát hoạt động đầu tư một cách linh hoạt.

Nhược điểm của đầu tư online là gì?

Bên cạnh những ưu điểm vượt trội, đầu tư online vẫn tồn tại những nhược điểm mà các nhà đầu tư nên lưu ý. Vậy những nhược điểm này của đầu tư online là gì?

• Trader phải chủ động khi đầu tư online: Các trader, đặc biệt là những trader mới sẽ phải bỏ ra rất nhiều thời gian để làm quen với giao diện và cách thức giao dịch khi mới bắt đầu tập tành đầu tư online. Điều này tuy khá dễ tiếp nhận với những trader trẻ tuổi nhưng lại là một khó khăn đối với các nhà đầu tư có độ tuổi trung niên, bởi vì các ứng dụng thông minh còn khá mới mẻ với họ. Khi quyết định đầu tư online, các trader phải chấp nhận rằng sẽ không có người bên cạnh hướng dẫn từng bước. Vì thế bắt buộc họ phải chủ động học hỏi khi thực sự muốn tham gia thị trường đầu tư online
• Tính rủi ro cao hơn so với đầu tư truyền thống: Với không gian mạng phát triển mạnh mẽ như hiện nay, tạo điều kiện cho các tài chính đa cấp, tín dụng đen và công ty ma hoạt động ngầm một cách dễ dàng. Vì thế, trader cũng nên tìm hiểu và kiểm tra độ tin cậy của các kênh đầu tư trước khi quyết định lựa chọn bỏ vốn giao dịch
• Trader bắt buộc phải phụ thuộc vào mạng Internet: Để tham gia thị trường đầu tư online, trader cần có thiết bị thông minh có khả năng kết nối Internet. Trader phải luôn đảm bảo thiết bị của mình đang kết nối Internet để theo dõi mọi biến động của thị trường trực tuyến. Nhưng không phải ở bất cứ đâu cũng có Internet, đặc biệt những nơi vùng sâu vùng xa, những quốc gia kém phát triển thì việc tiếp cận Internet rất khó khăn.

Lý do bạn nên đầu tư online là gì?

Như những thông tin đã cung cấp ở trên, các trader có thể thấy đầu tư online mang lại nhiều tiện ích nhưng cũng sẽ đi kèm với các rủi ro nếu như nhà đầu tư không tìm hiểu kỹ lưỡng. Vì thế, hình thức này vẫn là cơ hội kiếm tiền tuyệt vời cho bất cứ ai nếu họ thực sự nghiêm túc đầu tư.

Tuy nhiên, hình thức này vẫn không thể cải thiện các vấn đề tồn tại trong các phương thức thức đầu tư truyền thống, đặc biệt là tính an toàn và bảo mật khi có rủi ro xảy ra. Do đó, các nhà đầu tư vẫn cần kỹ lượng trong việc kiểm tra tính minh bạch, độ đáng tin cậy của các kênh đầu tư online để giảm thiểu tối đa các rủi ro có thể xảy ra. 

Hướng dẫn cách đầu tư online hiệu quả cho người mới bắt đầu

Bước 1: Xem xét tình trạng tài chính cá nhân

Trước khi quyết định tham gia thị trường đầu tư online, trader cần xem xét các khoản vốn đầu tư của mình hiện tại là bao nhiêu? Với mức vốn đó mình nên đầu tư vào kênh đầu tư tài chính nào? Mức sinh lời mong muốn và khả năng chịu rủi ro của mình là bao nhiêu?

Bước 2: Xác định mục tiêu đầu tư online là gì?

Bạn cần xác định những mục tiêu của mình khi đầu tư online là gì, chẳng hạn như thời gian đầu tư của mình là dài hạn hay ngắn hạn? Từ đó có thể đặt ra mục tiêu đầu tư online cụ thể và có kế hoạch đầu tư chi tiết như số vốn khởi đầu đã đủ hay chưa? Có nên vay thêm để đầu tư? Đầu tư trong thời gian bao lâu?

Bước 3: Chọn kênh đầu tư online phù hợp

Sau khi xem xét và đặt ra được mục tiêu đầu tư, các trader tiến hành tìm hiểu và lựa chọn những kênh đầu tư phù hợp với khả năng của mình nhất. Để lựa chọn được kênh đầu tư tài chính trực tuyến đúng đắn, các trader cần đặt ra những tiêu chí cụ thể khi đầu tư online là gì để xem xét kỹ lưỡng. Ví dụ như:

• Số vốn hiện tại có phù hợp với kênh đầu tư đó không?
• Khả năng sinh lời của các kênh đầu tư có đáp ứng được nhu cầu của bản thân hay không?
• Mức độ hiểu biết của bản thân với kênh đầu tư đó đã đủ hay chưa?
• Có nên tiếp tục đầu tư vào kênh đó trong tương lai xa hay không?

Bước 4: Đặt ra mức độ rủi ro có thể chấp nhận được

Các trader nên nhớ bất kỳ sự đầu tư nào cũng tồn tại rủi ro, vì thế việc đặt ra mức độ rủi ro có thể chấp nhận được là rất quan trọng. Để tính toán được mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, các trader cần tự trả lời cho những câu hỏi sau đây:

• Đã có số vốn dự trù khi rủi ro phát sinh hay chưa? Trader có đủ khả năng tài chính để khắc phục các hệ lụy do rủi ro để lại hay không?
• Mức thua lỗ lớn nhất có thể chấp nhận được là bao nhiêu? Khi mức lỗ thật sự xảy ra trader đủ tâm lý để chấp nhận hay không?
• Đã có kế hoạch dự trữ hay dự án đầu tư online khác sau khi rủi ro xảy ra hay chưa?

Bước 5: Tìm đơn vị trực tuyến đại diện cho kênh đầu tư online mà các trader đã chọn

Trader phải chắc chắn rằng đơn vị bạn lựa chọn là đơn vị đáng tin cậy, có bề dày hoạt động trong lĩnh vực tài chính, đảm bảo được sự hợp pháp của các giao dịch.

Đặc điểm dễ nhận biết một đơn vị đáng tin cậy đó là họ luôn cung cấp các giấy tờ kê khai hợp đồng các giao dịch qua mạng Internet đầy đủ. Bước này đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ nguồn vốn và hạn chế các rủi ro mà nhà đầu tư có thể gặp phải.

Bước 6: Tạo tài khoản đầu tư online

Mỗi một đơn vị trực tuyến sẽ hoạt động trên những giao diện ứng dụng khác nhau. Các trader nên tìm hiểu thật kỹ các thao tác tạo tài khoản trên ứng dụng mà mình đã chọn. Đặc biệt, đừng quên khám phát tất cả tiện ích, ưu đãi đang có của ứng dụng để tạo cơ hội đầu tư thuận lợi và tối ưu lợi nhuận trong tương lai.

Bước 7: Tập đầu tư với số vốn nhỏ ban đầu

Để đảm bảo sự an toàn cho khoản vốn hiện có, các trader tốt nhất nên bắt đầu thử sức với một khoản tiền nhỏ. Khoản tiền còn lại có thể dùng để lưu trữ, hoặc chia ra nhỏ hơn để đầu tư ở các kênh khác nhau nhằm tăng cơ hội sinh lời. Mọi rủi ro lớn chỉ nên xảy ra khi các nhà đầu tư đã có kinh nghiệm, nếu mạo hiểm ngay từ đầu thì khả năng cao các trader sẽ mất trắng một cách nhanh chóng.

Bước 8: Liên tục theo dõi thị trường và tiếp tục đầu tư online

Tất cả các giao dịch và biến động số dư trực tuyến sẽ được ứng dụng quản lý thay cho nhà đầu tư. Việc duy nhất mà nhà đầu tư nên chú trọng là tập trung quan sát thị trường và đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn.

Trên đây chúng tôi đã cung cấp đến bạn những kiến thức cơ bản cần biết khi đầu tư online là gì? Mong rằng với những thông tin trên sẽ giúp bạn đầu có những giao dịch suôn sẻ trong tương lai.